Ingénierie patrimoniale et structuration financière
MAXIMA PATRIMOINE, pluriel de maximum
À PROPOS
Un accompagnement patrimonial personnalisé
Fondé par Mathieu Magnant, ancien de BNP Paribas Banque Privée, Maxima patrimoine vous accompagne dans l’optimisation, la structuration et la transmission de votre patrimoine.
Pourquoi nous choisir
- Approche sur mesure
- Rigueur & transparence
- Vision long terme axée sur le groupe familial
Une question ? Appelez-nous
06 84 48 67 50
NOS OFFRES
Nos expertises
De l’audit patrimonial à la mise en œuvre des solutions, nous couvrons l’ensemble des besoins en gestion de patrimoine.
Ingénierie patrimoniale
Audit précis, études d'impact fiscal et civil, optimisation globale de vos actifs et de votre situation patrimoniale.
Transmission & Succession
Organisation anticipée de la transmission de votre patrimoine familial et professionnel dans les meilleures conditions.
Optimisation fiscale
Stratégies sur-mesure pour réduire votre pression fiscale tout en restant dans un cadre légal et sécurisé.
Notre approche
Audit
Analyse complète de votre situation patrimoniale, fiscale et juridique pour établir un état des lieux précis.
Stratégie
Définition d'une feuille de route sur-mesure alignée sur vos objectifs personnels et professionnels.
Mise en œuvre
Déploiement coordonné des solutions retenues avec nos experts et partenaires sélectionnés.
Suivi
Pilotage régulier de votre patrimoine et ajustements selon l'évolution de votre situation.
NOS CAS CLIENTS
Des solutions pour chaque situation patrimoniale
Première étape : un diagnostic patrimonial global approfondie
- Analyse du régime matrimonial et de la situation familiale, stratégies de donation
- Analyse 360° de votre patrimoine privé comme professionnel, et de la structuration générale
- Coordination avec vos Conseils habituels
Seconde étape : une ingénierie patrimoniale et financière sur mesure
- Optimisation complète de votre stratégie patrimoniale, incluant une analyse civile
- Conseil et allocation d'actifs avant et après investissements
- Suivi personnalisé et anticipation de vos objectifs financiers et économiques
- Investissements diversifiés : Private Equity, immobilier (SCPI), actifs alternatifs
- Optimisation fiscale et juridique, avec proposition d’enveloppes (Assurance vie, PER, contrat de capitalisation, contrat tontinier, …) ou structuration de montages sociétaires (SCI, holding, …)
Troisième étape : un accompagnement patrimonial au service de la gouvernance familiale
- Protection juridique et financière du cercle familial
- Accompagnement des héritiers dans la transmission patrimoniale
- Stratégies de préservation et de développement du patrimoine familial
- Dimension philanthropique : conseil et mise en œuvre de projets, accompagnement personnalisé avec vos Conseils habituels, définition d’une stratégie de transmission alignée avec vos valeurs
CONSEIL SUR-MESURE
L'expertise patrimoniale au service des dirigeants
Comment arbitrer efficacement entre rémunération et dividendes ?
L’arbitrage dépend de votre statut social, de votre niveau d’imposition et de vos besoins de trésorerie à court et long terme. Nous analysons l’impact fiscal et social de chaque option (impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, cotisations retraite) afin de définir la structure de rémunération optimale pour vous et votre entreprise.
Quelle stratégie adopter pour la cession ou la transmission de mon entreprise ?
Une transmission réussie s’anticipe plusieurs années à l’avance. Grâce à des mécanismes comme le pacte Dutreil, la holding de reprise ou l’apport-cession (article 150-0 b ter), nous structurons la cession pour réduire la charge fiscale, sécuriser la réinvestissement des plus-values et préparer la transmission de votre patrimoine privé.
Comment protéger son patrimoine personnel des risques professionnels ?
Il est essentiel de séparer les actifs privés des aléas de l’activité professionnelle. Nous avons recours à des structures et techniques juridiques adaptées(sociétés civiles, démembrement de propriété, régimes matrimoniaux) pour préserver vos biens personnels et assurer la pérennité financière de votre famille.
ILS NOUS FONT CONFIANCE
Des clients qui nous recommandent
Eva JARREAU
Real estate developer
Merci pour la qualité de votre enseignement, vous êtes vraiment un enseignant de qualité et les promos qui vous ont en tant qu’intervenant ont vraiment de la chance.
Parlons de votre patrimoine
Un premier échange gratuit et confidentiel pour analyser votre situation et définir vos objectifs patrimoniaux.